联合调查组关于网络反映张家慧、刘远生有关问题调查结果的通报

2019年5月13日,海南省委政法委牵头,成立了省纪委监委、省人民检察院、省公安厅参加的联合调查组。联合调查组依据各自法定职责,对网络反映的海南省高级人民法院原副院长张家慧和海南迪纳斯投资有限公司实际控制人刘远生的有关问题,依纪依法开展调查。5月31日,省监委对张家慧依法采取留置措施,公安机关对刘远生依法采取强制措施。11月29日,经海南省委批准,海南省纪委给予张家慧开除党籍处分,省监委给予其开除公职处分,对其涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉。

对网络反映的问题,联合调查组深入调查,调取相关资料1300余册,查阅公司账务资料15.6万余页,与相关人员谈话1200余人(次)。目前有关问题已基本查清,现通报如下。

13.关于反映刘远生的助理蓝某借给唯舍公司2亿元,唯舍公司以重庆雷士公司土地使用权作为抵押担保,刘远生由此获取重庆雷士公司60%股权的问题

近期,央行相关负责人曾多次公开对刷脸技术的安全性提出了质疑。

4.关于反映张家慧不正确履行职责,拒不执行最高法督办通知的问题

不过,在各支付服务主体全面开放刷脸支付技术的同时,如何识别风险交易,避免盗用、欺诈等风险事件发生,也成为各市场主体合规经营、审慎创新的重点问题。

不过,支付宝、财付通主要选择独立开发具有人脸识别功能的智能终端,无法与其他市场主体通用。

彭程认为,刷脸支付依托的智能设备意味着由硬到软对商户服务能力的升级,其影响是超越支付本身的。进入刷脸时代,由刷脸引发的硬件革命,在此基础上发生了软件革命,这才是对商业影响的真正革命所在,承载的问题不仅仅是支付。

《报告》提出,市场主体应明确界定人脸特征信息储存、传输和使用等环节的安全标准;市场主体应严格对刷脸支付的业务准入与资质审核,加强对日常交易的监测和风险预警,通过全面检查自身交易处理接口、健全风控流程、机器系统识别、人工审核等方式,结合特约商户现场检查等措施,对利用刷脸支付业务从事欺诈、违规套现、洗钱等不法行为的特约商户进行排查和清退。

8.关于反映刘远生名下的唯舍公司低价取得水云天项目土地的问题

联合调查组查明,2014年儋州市公安局发现李某华真实户籍在广东省吴川市,便将其在儋州市的重复户籍注销。于是,李某华请求省高院中止审理上述股权纠纷案件,同时提起行政诉讼,要求撤销儋州市公安局注销其户籍的具体行政行为。期间,李某华为保留其儋州户籍,主动注销了其广东吴川户籍,导致其成为没有户籍的人。儋州市公安局已协调吴川市公安局,办理李某华户口的恢复手续。目前没有证据证明张家慧干预李某华案件审理和李某华户籍恢复事宜。

12.关于反映刘远生答应将明日香公司18%股权转让给詹某梅,但在詹某梅支付数千万元股权转让款后,刘远生未履行股权转让义务的问题

7.关于反映张家慧、刘远生夫妇直接或间接控制多家公司,拥有巨额资产的问题

1.关于反映张家慧不如实申报名下财产的问题

14.关于反映李某杰将其持有的重庆雷士公司30%股权以1.1 亿元转让给刘远生,但刘远生反悔并向海南仲裁委申请撤销该股权转让协议的问题

“未来刷脸设备一定会集成卡、二维码、刷脸。所有的终端都会支撑不同身份机构、不同类型的交易,趋势是这样的,而且会很快。真正的影响力是改变B端赋能,实现这家机构对商业、商户领域的服务,这是核心。”彭程强调。

中国人民银行科技司副司长罗永忠表示,要坚决保护好强隐私生物特征,合理应用好弱隐私生物特征,牢牢守住信息和资金安全底线,特别是对人脸识别这一热点应用,应坚持守正创新,稳妥推进线下支付应用。

“风险是存在隐忧的。”彭程表示,由于刷脸支付的场景适用性、消费者接受度的风险等原因存在,单独机构建设独立模式的刷脸使用环境在风险和收益上是存在一定隐忧。

5.关于反映张家慧干预文昌华都物业管理有限公司(以下简称华都公司)诉讼案件的问题

经调查,在刘远生收购明日香公司期间和转让明日香公司后各有一起行政诉讼案件。一是2007年5月,因明日香公司的营业执照已过有效期,文昌市建设局撤销了颁发给明日香公司的建设工程规划许可临时证,5月25日明日香公司向海南省海南中级人民法院提起行政诉讼。二是2013年4月,文昌市规划局作出《关于撤销的函》,8月5日明日香公司向文昌市人民法院提起行政诉讼。目前没有证据证明上述两起诉讼与刘远生收购明日香公司有关联。

联合调查组查明,张家慧、刘远生股票账户分别于2014年6月16日、2014年6月9日销户;刘远生实际控制的海口洪远顾问有限公司、洋浦鑫祺工贸有限公司名下股票账户均已销户或进入休眠状态;刘远生以他人名义持有股票资金账户市值现有900余万元,没有证据证明刘远生操纵股市。据刘远生供述,其对外宣称操纵股市,是为了显摆自己能力很强。另外,联合调查组依法对刘远生实际控制、关联、疑似关联的企业进行了全面排查,目前尚未发现上述公司获取过政府农业补贴。

而随着5G、AI等技术的兴起,时代发展趋势从知识驱动、经验驱动转变为智慧驱动,从规模驱动(大投入、大导演、大明星)转变为标准驱动。在庄卓然看来,5G时代,随着内容与科技的融合,网生内容形态将迎来真正的爆发。其中,交互性的提升会改变内容生产者和观众的权力关系,让观众获得前所未有的自由度。

经调查,刘远生收购明日香公司,共向明日香公司原股东支付了4553.76万元和日元1159万元。2010年4月明日香公司100%股权变更登记为华融有限公司(该公司由刘远生在英属维京群岛设立的盛运公司100%控股)。收购期间,刘远生将明日香公司15%股权转让给商人苏某阳,刘远生实际拥有明日香公司85%的股权。2011年9月刘远生将明日香公司85%股权转让给香港商人黄某明。

他认为,当市场中更具安全、便捷优势的产品得到用户认可时,二维码就将被广泛替代。

联合调查组查明,2011年李某华因股权纠纷将新南洋大酒店起诉至龙华法院,2013年李某华追加诉讼请求,要求确认新南洋大酒店持有的海南海伊特经济技术开发有限公司50%股权归其所有。因为李某华追加诉讼的50%股权标的额约为4亿元,龙华法院按规定将该案移送有管辖权的省高院。案件移送至省高院后,根据法院相关规定,原告缴纳诉讼费的计费方式由按件计费变为按标的额计费,李某华缴纳的诉讼费因此提高至208万元。

封闭应用模式导致“一柜多机”

除此之外,刷脸支付是否会取代原有支付模式也成为热议的话题。12月10日,在2019年网络和移动支付创新发展研讨会上,中国银联品牌企划室助理总经理彭程表示,支付产品新一轮产品结构变革时应更加注重产业秩序的构建,刷脸支付不会完全替代现有的支付方式,两者会长期共存。

9.关于反映因为思特公司申请长沙中院查封唯舍公司名下土地后,张家慧、刘远生等以虚假债权提出执行异议的问题

据悉,各智能终端市场价格在2500元到6000元不等,商户需要布放多个终端。这一方面造成了社会资源浪费,另一方面也增加了收单机构或商户成本。同时,各机构形成封闭的受理网络,割裂现有银行卡受理网络,不利于银行卡产业健康发展。

《报告》建议,加快推进刷脸支付联网通用业务方案的设计、功能研发和市场应用工作。由监管部门组织制定人脸识别应用于客户身份验证、交易验证等方面的业务规范与技术标准。

据介绍,冼英(古高凉,今广东茂名人)既是政治家,也是军事家,她不仅是爱国的典范与和平的化身,更是文化交流的先行者,作为岭南地区领袖,她毕生竭力维持国家安定和民族融合,极大促进岭南地区的政治、经济、文化发展,使岭南地区安定繁荣,人民安居乐业,是中国女性的杰出代表。

实际上,为防范刷脸支付风险,市场主体对刷脸支付交易进行限额管理,并进行技术风险控制,减少用户损失。

联合调查组查明,网络反映的钟先生系台资企业宏基营造有限公司(以下简称宏基公司)法定代表人钟某炫之子钟某基,该公司于1993年从日本国株式会社受让明日香公司25%股权。刘远生在收购明日香公司过程中得知明日香公司45%股权(含宏基公司持有的25%股权)已被日本商人平田某收购,经与平田某商谈,刘远生以2.5亿日元收购上述45%股权。由于平田某此前收购上述45%股权未办理过户,宏基公司法定代表人钟某炫委托其侄子钟某昌办理股权变更手续,委托书已经琼台两地公证机构认证。2009年7月钟某昌代表宏基公司、刘远生代表华融有限公司签署明日香公司25%股权转让协议。该问题反映的25%股权属于刘远生交易所得。

“维护国家统一和加强民族团结是中华民族永恒不变的追求。”饰演“冼英”的曾小敏说:“粤剧《谯国夫人》正是通过揭示出冼英的精神高度和爱国、爱民的大义之举,彰显‘天下一心’这一主题。很好地体现出岭南人民自古以来热爱和平,民族团结的崇高爱国主义精神,这部戏具有深刻的现实意义和历史意义。”

15.关于反映刘远生操纵股市、利用农业项目骗取政府补贴的问题

11.关于反映台商钟先生在明日香公司25%的股权无缘无故被刘远生“吃掉”的问题

该剧导演张平说:“粤剧《谯国夫人》是一部主题深刻,结构凝练,复杂厚重,视觉形象清晰明朗,人物形象鲜明生动的历史题材正剧。我希望通过这部剧呈现出一种爱国爱民、坚守和平统一的伟大民族精神。”在谈到该剧的唱腔风格时,张平认为,唱腔必须是原汁原味的粤剧唱腔,这是粤剧的特色,要先固本,然后在这个基础上创新。

粤剧《谯国夫人》由广东粤剧院和广州粤剧院首次联手创排,由国家一级演员、文华表演奖、梅花奖获得者曾小敏,国家一级演员、两次梅花奖获得者欧凯明,国家一级演员、梅花奖获得者黎骏声,以及国家一级演员彭庆华、文汝清等联合主演;由著名编剧家王新生、梅晓编剧,著名粤剧编剧家陈锦荣、青年编剧冯敏仪担任粤剧改编,国家一级导演张平担任导演,舞美由国家一级舞美设计季乔担任。

例如,在限额管理方面,银联正在制定刷脸支付业务规范;招商银行对商户和用户刷脸支付均设置了单笔或单日1000元的交易限额;支付宝从交易额度上加以限制,并根据交易资金大小和频度,进行风险分级控制,增加验证要素,对于大于限定金额的交易需补充扫码及交易密码验证,对于大额交易额外增加PIN码验证等。

《报告》建议,在人脸识别技术相关标准统一的基础上,制定关于智能终端设备的统一技术标准,帮助各市场主体支付接口均可嵌于同一终端中,优化支付资源配置。

苏宁金融研究院研究员黄大智认为,二维码支付一定不是未来支付的终极方式,“到底是什么,没有人能给出确切答案。”但毫无疑问,刷脸支付是目前综合商业可行性、技术可行性最强的那一个。

粤剧《谯国夫人》剧照。广东粤剧院供图 摄

联合调查组查明,王某雄名下的华都公司与海南金瑞隆实业有限公司(以下简称金瑞隆公司)存在合同纠纷,双方于2015年1月在文昌市公证处进行债权债务公证。当月,金瑞隆公司向海南一中院申请强制执行公证债权文书。2016年7月王某雄提出执行异议,被海南一中院裁定驳回。后王某雄多次复议、诉讼,均被海南一中院、省高院驳回。目前没有证据证明张家慧干预本案复议、诉讼工作。

中国人民银行科技司司长李伟表示,由于安全性差别悬殊,刷脸支付的线上和线下应用场景应予以谨慎区分。

记者了解到,目前,国内提供刷脸支付服务的主体包括商业银行、非银行支付机构、银行卡清算机构等。主要模式为:一是以商业银行、支付宝和财付通为代表的封闭应用模式;二是以银联“云闪付”为代表的联网通用模式。

公安机关按照法律规定,对张家慧、刘远生个人资产情况,以及刘远生实际控制和参股的公司情况进行了调查,并聘请专业公司进行了资产评估。现查明,与刘远生相关联的公司共计36家,已转让3家、注销或吊销8家,目前刘远生实际控制或参股的公司25家。经评估,目前刘远生拥有海口水云天小区房地产项目资产价值9.76亿元,拥有重庆雷士房地产开发有限公司(以下简称重庆雷士公司)70%股份和房产价值2.4亿元,加上其他资产,刘远生及其公司的资产为18.007亿元;刘远生、张家慧共同所有资产1341.69万元;张家慧个人资产1430.41万元;张家慧及其子刘某爽共同所有资产255.40万元;刘某爽的个人资产4135.88万元。有关部门将根据调查结果对张家慧、刘远生的违纪违法犯罪所得依法予以追缴。

联合调查组在调查中发现的张家慧、刘远生涉嫌犯罪的问题,由有关机关依法移送检察机关审查起诉。

联合调查组查明,湖南高院判决唯舍公司偿还因为思特公司183.07万元后,因为思特公司向长沙中院申请强制执行。2015年5月,长沙中院裁定查封唯舍公司名下海口市国用(2004)第1738号、面积为7432.28平方米土地使用权。2016年9月,张家慧、刘远生等人和相关公司以该地块上开发建设的房产已过户至其名下为由,提出执行异议。2017年12月,长沙中院裁定解除了对该地块的查封。因为思特公司对唯舍公司的债权仍在执行中。

2. 关于反映张家慧打麻将赌博的问题

值得一提的是,该剧的唱腔设计由著名粤剧音乐家黄壮谋担任,年过九旬的黄壮谋带着青年音乐员梁妙翠一起创作,这个“以老带新”的创作组合令该剧的唱腔既有浓郁的传统粤味又有新意。(完)

不过,人脸识别技术金融应用的安全性和准确性依然存在不足。

3.关于反映张家慧、刘远生在海口水云天小区内有一座湖边会所,经常宴请他人的问题

联合调查组查明,刘远生、李某杰于2018年4月签订协议,约定由刘远生出资1.1亿元收购李某杰30%股权,李某杰退出公司经营。履行协议期间,刘远生、李某杰产生矛盾,刘远生不想继续收购李某杰30%股权。2019年3月刘远生向海南省仲裁委员会申请撤销股权转让协议。因双方均申请延期审理,并考虑到案外其他因素可能会影响案件审理,海南仲裁委员会于2019年6月12日中止该案审理。

二、关于反映张家慧、刘远生巨额资产的问题

联合调查组查明,2011年9月香港商人黄某明与刘远生商谈,刘远生将明日香公司85%股权转让给黄某明。因重庆雷士公司老板吴某江在澳门赌博欠下黄某强4.6亿元,经黄某强、黄某明、刘远生及吴某江协商,黄某明以吴某江重庆雷士公司100%股权作价4.6亿元,作为明日香公司股权转让的部分款项抵给刘远生,并由刘远生与吴某江签订重庆雷士公司股权转让协议。在履行协议过程中,刘远生发现吴某江仅持有60%股权,且持有40%股权的李某杰既不同意转让自己的股权、也不同意吴某江转让。为了控制公司土地资产、顺利办理60%股权过户手续,2011年12月刘远生安排其助理蓝某与唯舍公司签订一份2亿元的虚假借据,吴某江同意重庆雷士公司以其名下土地为唯舍公司办理抵押担保。后李某杰同意吴某江将60%股权转让给刘远生,三方于2012年6月签订股权转让合同,吴某江、李某杰分别将60%、10%的股权转让给刘远生,同时办理了过户手续。至此,刘远生对重庆雷士公司持股70%,李某杰持股30%。2012年7月刘远生办理了解除重庆雷士公司土地抵押登记手续。

庄卓然还透露,未来,优酷会继续通过自制合制、股权投资的方式,与影视公司一起成长,真正让用户成为内容价值的起点和终点。

联合调查组查明,2008年12月海南文昌籍商人陈某会以其妻子詹某梅的名义与华融有限公司签订协议,约定华融有限公司将明日香公司18%股权作价2200万元转让给詹某梅。之后,陈某会陆续投入900万元,但华融有限公司未履行股权转让义务。2014年10月,詹某梅与华融有限公司、明日香公司以及刘远生重新签订协议,约定华融有限公司退还詹某梅900万元并补偿詹某梅2300万元,明日香公司和刘远生承担连带保证责任。之后,刘远生向詹某梅退还900万元但未支付2300万元补偿款。2018年1月詹某梅向海口市中级人民法院(以下简称海口中院)起诉华融有限公司、明日香公司和刘远生,11月詹某梅向海口中院申请撤诉。之后,陈某会多次催促刘远生支付2300万元的补偿款,刘远生至今未支付。

联合调查组查明,2005年海南省第一中级人民法院(以下简称海南一中院)裁定,将三亚市开发建设总公司(以下简称三亚建总公司)名下的“晋泰大厦”1419.2625㎡的房产抵偿给海南思迈药业有限公司(以下简称思迈公司)。由于案件多年得不到有效执行,2018年思迈公司两次向最高法反映,最高法挂网督办,海南省高院要求分管执行工作的张家慧主持开展该案件的协调工作。2018年7月26日张家慧主持召开协调会议,提出三亚建总公司以现金偿债的方式解决该债务,但思迈公司不同意,仍要求三亚建总公司以房产抵债。目前没有证据证明张家慧在该案处理过程中存在违纪违法问题。

10.关于反映海南省人民政府欲将海南明日香高尔夫球场收回,刘远生利用法院资源通过诉讼仅以几百万就拿到手的问题

风险存隐忧、规范正制定

另外,客户核心信息安全和隐私保护存在风险隐患。目前客户人脸特征信息的采集、存储、使用等方面缺乏行业规范,不能有效保障客户核心信息安全。人脸属于核心隐私信息,具有唯一性和不可修正性,一旦因市场主体管理不善、黑客攻击等原因而遭到泄露,将无法补救并给客户带来持续的风险隐患。

随着刷脸支付的普及应用,有观点称,刷脸支付正对二维码支付发起挑战。对此,市场人士则有着不同看法。

2018年12月支付宝上线刷脸支付产品“蜻蜓”,并于今年4月推出了二代产品。财付通刷脸支付产品“青蛙”也于今年3月正式上线,并于8月推出二代产品“青蛙Pro”。支付巨头的新支付战争已悄然打响。

三、关于反映刘远生涉嫌违法的问题

联合调查组查明,2016年1月张家慧填报个人有关事项报告时,瞒报、漏报刘远生实际控制和参股的26家公司。2017年3月,张家慧和刘远生办理了离婚手续。张家慧不如实申报个人有关事项的行为违反组织纪律。

此外,市场主体人脸识别和活体检测算法存在潜在漏洞,一旦被不法分子破解核心算法,通过伪造客户身份造成客户资金损失的风险较大。

联合调查组查明,2003年3月海南汇宇物业发展有限公司将56.9亩土地使用权转让给刘远生实际控制的唯舍公司,双方约定唯舍公司代汇宇发展集团(湖南)置业有限公司(以下简称汇宇湖南公司)向工商银行长沙汇通支行(以下简称汇通支行)偿还借款1257.09万元,唯舍公司在该地上开发“水云天”项目。截至2005年4月,唯舍公司支付给汇通支行500万元。2005年5月至7月工商银行湖南省分行将汇通支行对汇宇湖南公司的剩余债权本金5583万元(唯舍公司对其中的757.09万元负有清偿义务)分别转让。其中:4233万元转让给中国长城资产管理公司长沙办事处,经长沙市中级人民法院(以下简称长沙中院)调解,在唯舍公司偿还379.99万元后,中国长城资产管理公司长沙办事处放弃剩余债权的追偿;1350万元转让给中国华融资产管理公司长沙办事处(后转让给武汉因为思特投资有限公司,以下简称因为思特公司),2012年4月湖南省高级人民法院(以下简称湖南高院)判决唯舍公司按比例偿还因为思特公司183.07万元,唯舍公司至今未履行偿还义务。唯舍公司取得“水云天”项目土地已支付879.99万元,未支付183.07万元。

根据支付清算协会发布的《2019年网络支付应用和移动支付工作委员会调研报告》(下称《报告》),封闭应用模式将导致类似“一柜多机”情况再次出现。

联合调查组查明,网络上传播关于张家慧打麻将的三段视频系刘远生的生意伙伴易某武偷拍。一段视频是张家慧的外甥刘某等人在海口水云天咖啡厅包厢打麻将,张家慧站在旁边观看;一段视频是2015年2月春节前后,刘远生和张家慧的外甥刘某等人在海口水云天咖啡厅包厢打麻将,结束后刘某及其妻子陈某玲正在数钱,张家慧不在现场;一段视频是2016年6月20日,张家慧与同事、朋友一同前往重庆市参加其外甥贺某的婚礼,第二天晚上张家慧与同事、朋友在所住酒店包厢打麻将。另查明,张家慧自2011年学会打麻将后,经常召集人员打麻将赌博,其行为违反治安管理处罚法。

《报告》显示,目前缺乏统一的人脸特征识别技术标准以及在支付领域应用的国家或行业标准,导致不同市场主体的识别算法和活体检测算法存在差异,存在识别精度不足、防伪能力较弱等问题,人脸识别技术应用于客户身份验证的安全性与准确性不足。

联合调查组查明, 2005年底,海南唯舍房地产开发有限公司(以下简称唯舍公司)在其滨涯湖边的项目用地上建设了一栋三层建筑,作为开发水云天小区一期的售楼处使用。2014年4月,刘远生将该建筑的第一、第二层作为其公司的办公室,将第三层进行高档装修,设有会客厅、餐厅,不对外营业,属于带有私人会所性质的接待场所。张家慧、刘远生不时在此宴请他人。张家慧的行为违反中央八项规定精神和廉洁纪律。

一、关于反映张家慧涉嫌违纪违法的问题

彭程则表示,刷脸支付与二维码等其他支付手段应该是共存关系。刷脸支付不会完全替代现有的方式,会长期共存。

联合调查组查明,1992年日本国株式会社明日香乡村俱乐部出资成立海南明日香旅业公司(以下简称明日香公司),文昌市政府向其出让铺前镇七星岭地区1993.3亩土地开发建设“高尔夫乡村俱乐部”。1994年明日香高尔夫项目开工建设,2002年初因资金紧缺等原因停建。2006年明日香公司拟将股权转让,刘远生着手收购。2007年10月,文昌市政府因明日香公司土地未按期开发等原因拟无偿收回,但因收回土地程序不完善、依据不足,未获得省政府批准。2009年6月明日香公司缴纳1000万元基础设施配套费后,文昌市政府同意明日香公司继续限期开发该项目。

6.关于反映张家慧干预李某华案件,致其案件由海口市龙华区人民法院(以下简称龙华法院)移送至省高院,诉讼费提高至208万元,张家慧还利用关系网干预李某华户籍恢复的问题

相关数据显示,自从去年支付宝宣布刷脸支付大规模商业化后,与刷脸支付相关的上下游产业链,催生的研发、生产、安装调试人员就已经达到50万人。